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Assurez votre avenir financier
En tant que dirigeant de TPE ou PME, la gestion de votre activité quotidienne prend souvent le pas sur la préparation de votre retraite. Pourtant, il est essentiel d'anticiper cette étape pour garantir votre sécurité financière à long terme. Le Plan Épargne Retraite (PER / PERIN) est une solution moderne et flexible.
Pourquoi opter pour le Plan Épargne Retraite quand on dirige une TPE ou PME ?
Le PER permet aux gérants de TPE et PME de planifier leur retraite avec des solutions adaptées. Contrairement aux salariés, les dirigeants doivent constituer eux-mêmes leur complément de revenu.
Anticiper l'avenir avec souplesse : En tant que gérant, vous ne pouvez pas vous reposer uniquement sur les régimes de retraite classiques. Le PER vous permet d'anticiper votre retraite en épargnant régulièrement, avec une grande souplesse de gestion.
Se préparer aux imprévus : Le PER propose des options de retrait anticipé pour des situations spécifiques, comme l’acquisition de votre résidence principale ou en cas de coups durs professionnels, offrant ainsi une flexibilité que d’autres produits d’épargne ne permettent pas.
Les bénéfices du PER
Le Plan Épargne Retraite (PER) offre des avantages significatifs aux gérants de TPE et PME :
Avantage fiscal immédiat : Les versements effectués sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, ce qui vous permet de réduire votre charge fiscale chaque année tout en préparant votre retraite. Double bonus !
Transmission facilitée : En cas de décès, l’épargne constituée peut être transmise à vos bénéficiaires avec des abattements fiscaux importants, offrant une protection supplémentaire à votre famille ou à vos associés.
Pourquoi faire appel à un courtier pour votre PER ?
On le sait, en tant que dirigeant, vous n’avez pas toujours le temps de plonger dans les détails des différentes offres de PER disponibles. C’est là que nos courtiers interviennent. Nous vous accompagnons pour définir le PER le plus adapté à vos besoins. Nous vous conseillons sur les meilleurs choix en fonction de votre situation et de vos objectifs à long terme. Et tout cela, sans frais pour vous, car nos honoraires sont pris en charge par les compagnies d'assurance.
Voici les étapes
Quelques étapes pour obtenir votre proposition.
Étape 1
Rendez-vous de découverte
Recueil de vos besoins spécifiques et de vos priorités
Analyse de votre situation actuelle
Identification des contrats en place et de leur efficacité
Discussion sur vos attentes et vos objectifs à court et long terme
Réponses à toutes vos questions pour une compréhension claire du processus
Étape 2
Étude comparative personnalisée
Analyse détaillée de l'ensemble de vos contrats existants
Comparaison avec les offres les plus compétitives du marché
Évaluation des économies potentielles et des améliorations de couverture
Sélection des options les plus adaptées à vos besoins professionnels et personnels
Élaboration d'une stratégie d'optimisation globale de vos contrats
Étape 3
Restitution et mise en place
Présentation claire des solutions personnalisées et de leurs avantages
Validation ensemble des choix d'assurance retenus
Gestion complète des démarches administratives pour chaque contrat
Coordination avec les assureurs pour la mise en place rapide et sans tracas
Suivi continu pour assurer la bonne transition et ajustements si nécessaire
Nos partenaires
Voici quelques partenaires avec qui nous travaillons.
Nos ressources
Accédez à nos guides, actualités et ressources dédiés aux entreprises de type TPE ou PME.
Voici les réponses à vos questions les plus fréquentes concernant le plan épargne retraite pour les TPE et PME
